«Основные способы дистанционного хищения денежных средств граждан и методы противодействия им»
Проблема роста хищений в сфере информационнотелекоммуникационных технологий в последние годы приобретает все большую актуальность, что связано как серьезными масштабами таких деяний, которые уже представляет одну из главных угроз информационной безопасности как для отдельной личности, так и для общества в целом.
Кроме того, в числе причин популярности таких преступлений, несомненно, является изощренность способов отъема денежных средств потерпевших, которые при этом постоянно совершенствуются.
Значительные успехи достигнуты в раскрытии краж денежных средств с банковского счета (п. г ч.3 ст.158 УК РФ). Типичным примером совершения такого преступления является хищение денежных средств посредством использования оказавшейся у злоумышленника банковской карты потерпевшего, с которой даже при отсутствии сведений о пин-коде возможно неоднократное снятие денег через терминал обслуживания.
Вместе с тем, наиболее опасными в настоящее время являются так называемые дистанционные мошенничества, их число уменьшилось незначительно, несмотря на активную борьбу с ними, в том числе путем пропаганды правовых знаний. При этом, следует отметить, что каждое пятое ИТТ-мошенничество зарегистрировано как неоконченное преступление, что свидетельствует о постепенном овладении гражданами навыками самостоятельного противодействия им.
Успеху в реализации преступных целей при помощи информационнотелекоммуникационных технологий способствует использование злоумышленниками при совершении хищений методов социальной инженерии. Данные методы предполагают не столько использование методов хакерства или навыки использования сложных программно-аппаратных решений, сколько знаний и умений преступника пользоваться особенностями психологии человека. Указанные методы зачастую характеризуются применением определенных техник, направленных на введение человека в заблуждение, а также схем психологического воздействия и манипулирования для достижения корыстного результата.
Распространение получили следующие преступные схемы (способы совершения преступлений) дистанционных мошенничеств:
- Родственник попал в беду. В этом случае злоумышленник представляется жертве сотрудником правоохранительных органов, сообщает, что ее родственник, например, стал виновником ДТП. В целях недопущения уголовного преследования, решения вопросов с потерпевшей стороной и пр., следует перечислить (передать) денежные средства. При этом зачастую к потерпевшему действительно приходит реальное лицо, которое пользуясь состоянием сбитого с толку пострадавшего, забирает деньги, тем самым похищая их.
Действенным методом противодействия такой схеме является звонок самому пострадавшему родственнику либо, если такой возможности нет, подробно выяснить у звонившего лица персональные данные пострадавшего, что наверняка позволит разоблачить злоумышленника, владеющего как правило лишь ограниченной информацией о таком родственнике.
- Перевод денежных средств на безопасный счет.
Сразу оговоримся, т.н. безопасных счетов не существует. Преступление совершается от лица представителя банка либо сотрудника правоохранительного органа, сообщающего жертве о действиях неких злоумышленников, которые посягают на имеющиеся на лицевых счетах потерпевшего денежных средствах, которые необходимо оперативно перевести на другой, безопасный счет. Дальнейшее манипулирование может включать помощь в установке специального программного обеспечения на мобильный телефон, переход по отправленной в смс-уведомлении ссылке, опосредованном сопровождении в ближайший банкомат и пр.
Действенным методом является звонок в банковское учреждение, в котором открыт счет.
- Покупка товара в интернет-магазинах, сервисах по продаже (Авито, Юла и пр.).
Результатом отправки денежных средств продавцу может явиться либо непоступление покупки, либо поступление другого товара (менее ценной вещи, муляжа).
Уменьшить риски приобретения товара у мошенников поможет изучение отзывов о продавце. В ряде случаев этого бывает достаточно, чтобы самому оценить риски.
- Получение сообщения о выигрыше, победе в лотерее, получении социальной компенсации.
Мошенники до отправки суммы предлагают оплатить комиссию, налог, иной обязательный платеж, что должно насторожить. Проверьте получателя, позвонив официальному отправителю.
- Одним из популярных способов обмана граждан является звонок от представителя правоохранительного органа, который сообщает потерпевшему о возбуждении в отношении него уголовного дела по статье за государственную измену. Для решения вопроса требуется денежный перевод.
- Участие в интернет-торговле на подставном сайте.
В настоящее время популярным является участие граждан в биржевых сделках, совершаемых посредством сети Интернет.
Общей рекомендацией здесь может являться предостережение о такой деятельности как о рисковой, требующей определенного уровня финансовой грамотности. При этом мошенники, как правило, завлекают граждан для участия размером дохода, который не может предложить ни одно кредитное учреждение, что может свидетельствовать о деятельности финансовой пирамиды. При этом используются сайты-дублеры официальных интернет-площадок биржевой торговли.
Резюмируя, следует отметить, что успешным противодействием таким преступлениям является необходимый уровень финансовой, правовой грамотности, бдительность в общении с лицами, предлагающими банковские услуги, сообщающими о потенциальном хищении вкладов, осознание возможности манипулятивного характера действий и предложений мошенников. Обязательно сообщите кому-либо из близких о возникшей ситуации, позвоните в официальный орган власти или кредитное учреждение. Действенным оказывается просто прерывание беседы если Вам не нужен кредит или Вы уже слышали о дистанционных хищениях.
Прокурор г. Удачного
старший советник юстиции
Оставить сообщение: